Neue Dokumentationspflichten für das Beratungsgespräch durch das WpHG-Änderung
Die Verpflichtung der Banken zur Protokollierung ihrer Beratungsleistungen wurden erheblich verschärft. Dadurch ist die Beratungsleistung bei der Anlageberatung über Finanzinstrumente nachvollziehbar und überprüfbar.
Die inhaltlichen Anforderungen an das Protokoll sind hoch. Die vorgesehene Möglichkeit des Kunden zum Verzicht auf das Protokoll bei Geschäftsabschluss über Telefon ist im Zuge des Gesetzgebungsverfahrens ersetzt worden durch eine Zugangsregelung mit Rücktrittsrecht, für die Banken aber eine zwiespältige Lösung: Die Branche spart zwar erhebliche Investitionen in Telekommunikationstechnik, jedoch wird dies an den Protokollzugang gekoppelte Rücktrittsrecht die Praxis vor erhebliche Probleme stellen. Rechtssicher ließe sich der Protokollzugang nur durch qualifizierte Zustellung nachweisen, wofür der Handel mit Finanzinstrumenten nicht taugt.
Damit ist ein wichtiger Schritt im Anlegerschutz getan.
Die FORUM · Institut für Management GmbH bietet ein Seminar zu diesem Thema an. Das Seminar Rechtssichere Vermögensverwaltung findet am 17. März 2010 in Frankfurt statt.
Die FORUM · Institut für Management GmbH gehört zur Stuttgarter Klett Gruppe. Mit ihren 60 Unternehmen an 42 Standorten in 18 Ländern ist die Klett Gruppe das größte Bildungsunternehmen in Deutschland. Das Angebot der Klett Gruppe reicht vom klassischen Schulbuch bis zu modernsten interaktiven Lernhilfen, von Fachliteratur bis zur schönen Literatur. Darüber hinaus ist die Klett Gruppe der führende private Anbieter von Bildungs- und Weiterbildungsdienstleistungen. Die rund 2.900 Mitarbeiter in den Unternehmen der Klett Gruppe erwirtschafteten im Jahr 2008 einen Umsatz von rund 439 Millionen Euro.
