Gefährdungsanalyse
Die Analyse der Gefährdungssituation sollte der Ausgangspunkt für den organisatorischen Aufbau einer Anti-Geldwäsche-Organisation sein.
Im Rahmen dieser Analyse haben Kreditinstitute, die aus ihrer Geschäftstätigkeit resultierenden Risiken, zur Geldwäsche missbraucht zu werden, zu identifizieren, zu bewerten und daraus die entsprechenden organisatorischen, technischen und personellen Maßnahmen abzuleiten.
Zur Verhinderung der Geldwäsche, der Terrorismus-Finanzierung sowie betrügerischer Handlungen zu Lasten eines Instituts dient die Gefährdungsanalyse und damit der fortlaufenden Überprüfung der nach GwG und KWG einzurichtenden angemessenen Sicherungssysteme.
Eine GFA soll Kreditinstitute in die Lage versetzen, sich ein einheitliches Bild über die gruppenweite Gefahrenlage sowie über die Risikostruktur der angebotenen Dienstleistungen und der internen Organisationsstruktur zu verschaffen.
Aus einer Gesamtschau sind Sicherungsmaßnahmen abzuleiten und entsprechend anzuwenden. Dabei dient diese Gesamtschau der Risikosituation dazu, individuelle, organisatorische, technische und personell angemessene Maßnahmen zu installieren, die zur Risikosteuerung und Risikominderung der erkannten Gefahren erforderlich sind.
Hilfreich und nützlich ist es, der GFA einen Maßnahmenkatalog anzuhängen, der klar und konkret regelt, welche Termine einzuhalten sind, wie die Verantwortung bzw. Zuständigkeit geregelt ist, der zudem eine nachvollziehbare Dokumentation enthält und der mindestens einmal jährlich aktualisiert werden sollte.
Die FORUM · Institut für Management GmbH bietet ein Seminar zu diesem Thema an.
Das Seminar Gefährdungsanalyse findet am 01. Juli 2010 in Düsseldorf statt.
Sie haben noch Fragen? Gerne berate ich Sie persönlich zu dem Thema.
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Sina Ragozet
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