Betrugsprävention in Banken & Sparkassen
Wie Sie wirtschaftskriminelle Handlungen erkennen und richtig darauf reagieren!
Die Facetten und Ausprägungen von Betrugshandlungen von Kreditnehmern sind vielfältig und für Banken und Sparkassen nur schwer erkennbar. Im Rahmen der Kreditantragstellung und –weiterbearbeitung sind bei schlechter(er) Kundenbonität Manipulationen im Bereich der Finanzbuchhaltung respektive Jahresabschlusserstellung das am meisten genutzte Instrument. Aber auch im Stadium der Sanierung/Abwicklung sind kreditgebende/-verwertende Banken insbesondere mit kreditbetrügerischen Machenschaften konfrontiert (u.a. Vermögensverschiebungen, Insolvenztourismus). Zusätzlich zum Eigeninteresse einer Reduzierung von Kreditausfällen konkretisiert der vergleichsweise neue § 25c KWG den bislang von der Praxis eher auf die Geldwäscheverhinderung ausgelegten Pflichtenkreis von § 25a KWG. Die Institute werden nunmehr vom Gesetzgeber explizit aufgefordert interne Grundsätze, angemessene geschäfts- und kundenbezogene Sicherungssysteme sowie Kontrollen zur Verhinderung betrügerischer Handlungen zu implementieren. Kreditbetrug ist bezgl. der Eintrittsmöglichkeit und Schadenshöhen für alle kreditgebenden Häuser als wesentlicher Gefährdungstatbestand zu klassifizieren und damit von § 25c KWG vollumfänglich erfasst.
Die FORUM · Institut für Management GmbH bietet ein Seminar zu diesem Thema an. Das Seminar Betrugsprävention in Banken & Sparkassen findet am 25. und 26. Februar 2010 in Frankfurt statt.
Die FORUM · Institut für Management GmbH gehört zur Stuttgarter Klett Gruppe. Mit ihren 60 Unternehmen an 42 Standorten in 18 Ländern ist die Klett Gruppe das größte Bildungsunternehmen in Deutschland. Das Angebot der Klett Gruppe reicht vom klassischen Schulbuch bis zu modernsten interaktiven Lernhilfen, von Fachliteratur bis zur schönen Literatur. Darüber hinaus ist die Klett Gruppe der führende private Anbieter von Bildungs- und Weiterbildungsdienstleistungen. Die rund 2.900 Mitarbeiter in den Unternehmen der Klett Gruppe erwirtschafteten im Jahr 2008 einen Umsatz von rund 439 Millionen Euro.
