Aktuelle Entwicklungen in der Geldwäsche- und Betrugsprävention
Im Mai sollen sie kommen, die Erweiterungen und Konkretisierungen der in der gemeinsamen Arbeitsgruppe erarbeiteten Auslegungs- und Anwendungshinweise. Eine lange Halbwertzeit haben sie nicht, denn das Schwarzgeldbekämpfungsgesetz und auch das Gesetz zur Optimierung der Geldwäscheprävention haben noch keinen Eingang finden können. Aber für die Fragen zum neuen „25c KWG“ bieten sie Orientierung. So formulieren die AuAs im Hinblick auf die Gefährdung des Vermögens der Institute, dass hier eine wesentliche Gefährdung vorliegen muss. Für die daran anschließende Frage, was ist wesentlich, können Sie sich an der Schadensfalldatenbank orientieren.
Die neue Baseline nach § 25c Abs. 3 Satz 1: Danach ist jeder Sachverhalt zu überprüfen. Jetzt haben Sie eine negative Darlegungspflicht. Das heißt Sie müssen zukünftig darlegen, warum Sie einem Sachverhalt nicht nachgegangen sind.
„Kontaminationstheorie“ Wissen Sie, was das ist? Insiderhandel und Marktmanipulation sollen Vortaten der Geldwäsche werden. Nach der Kontaminationstheorie wäre das ganze Portfolio eines Kreditinstituts „infiziert“, wenn es zu berechtigten Vorwürfen in diesem Zusammenhang käme. Kein schöner Gedanke. Aber diese Fragen stehen im Fokus durch das Schwarzgeld-bekämpfungsgesetz.
Die Aufgaben, Pflichten und damit die Bedeutung der zentrale Stelle nach „25c KWG“ werden anspruchsvoller. Die zentrale Stelle wirkt zukünftig am Risikomanagement nach § 25a KWG mit, weil die Verknüpfung der bisherigen Typologien mit dem Risikomanagement sich auf das Eigenkapital auswirken kann.
Die FORUM · Institut für Management GmbH bietet eine Fachtagung zu diesem Thema an. Die Fachtagung Geldwäsche 2011 findet am 30. Juni - 01. Juli 2011 in Berlin statt.
Die FORUM · Institut für Management GmbH gehört zur Stuttgarter Klett Gruppe. Mit ihren 59 Unternehmen an 39 Standorten in 16 Ländern ist die Klett Gruppe das größte Bildungsunternehmen in Deutschland. Das Angebot der Klett Gruppe reicht vom klassischen Schulbuch bis zu modernsten interaktiven Lernhilfen, von Fachliteratur bis zur schönen Literatur. Darüber hinaus ist die Klett Gruppe der führende private Anbieter von Bildungs- und Weiterbildungsdienstleistungen. Die rund 2.800 Mitarbeiter in den Unternehmen der Klett Gruppe erwirtschafteten im Jahr 2009 einen Umsatz von rund 466 Millionen Euro.
